Lernbereich

Zusammenspiel von Rentabilität, Sicherheit und Liquidität als Grundlage der Anlageberatung.

Systematische Erschließung des kundenindividuellen Bedarfs.

Ermittlung und Einordnung der Risikobereitschaft des Kunden.

Erkennen von Anlässen für die Anlageberatung.

Merkmale, Vertragsgestaltung und rechtliche Grundlagen.

Besonderheiten und Einsatzbereiche im Privatkundengeschäft.

Merkmale, Verzinsung und Verfügungsmöglichkeiten.

Zinsbindung, Laufzeit und Kündigungsfristen im Detail.

Arten (aufgezinst, abgezinst, mit Zinsstaffel) und ihre Merkmale.

Rechtliche Grundlagen für Anlagekonten.

Einsatz bei der Anlageberatung unter Beachtung von Datenschutz.

Nominalzins, Effektivzins und deren Ermittlung.

Regelungen und Kostenfolgen bei Anlagekonten.

Berechnung bei vorzeitiger Verfügung über Spareinlagen.

Steuerliche Behandlung der Kapitalerträge.

Ausnutzung des Sparer-Pauschbetrags durch den Kunden.

Voraussetzungen und Wirkung für einkommensschwache Kunden.

Rechtliche Grundlagen der vermögenswirksamen Leistungen.

Voraussetzungen, Höhe und Antragsverfahren.

Grundlagen und Berechnung der Wohnungsbauprämie.

Funktionsprinzip des kollektiven Sparens.

Zentrale Kenngrößen im Bausparvertrag.

Einzahlungen, Verzinsung und Zuteilungsvoraussetzungen.

Zins, Tilgung und Verwendungsmöglichkeiten des Bauspardarlehens.

Spar- und Tilgungsraten im Bausparvertrag.

Zulässige Verwendungszwecke für die staatliche Förderung.

Kundenorientierte Zusatzangebote bei Spargeschäften.

Nachbereitung des Beratungsgesprächs und Ableitung von Optimierungen.