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Unterscheidung von Überziehungskrediten, Ratenkrediten und ihren Einsatzbereichen.
Typische Situationen, in denen Kunden Finanzierungsbedarf haben.
Gesetzliche Pflichten des Kreditgebers vor Vertragsabschluss.
Pflichtangaben und gesetzliche Anforderungen nach BGB.
Angabe des effektiven Jahreszinses und Transparenzpflichten.
Systematische Darstellung von der Anfrage bis zur Auszahlung.
Vorbereitung und Durchführung auf Basis vorliegender Kundendaten.
Kreditlinie, Sollzins und Einräumung des Dispositionskredits.
Rechtliche Einordnung und Folgen für den Kunden.
Gesetzliche Vorgaben im Überblick.
Laufzeit, Rate, Zinsbindung und Tilgung im Überblick.
Merkmale, Liquiditätswirkung und Abgrenzung zum Ratenkredit.
Vor- und Nachteile aus Kundensicht.
Rechtliche Voraussetzungen für den Abschluss eines Darlehensvertrags.
Grundlagen der Bonitätsbeurteilung im Privatkundengeschäft.
Bedeutung, Inhalte und rechtliche Grundlagen der Selbstauskunft.
Inhalte, Bedeutung und Prüfung der Angaben.
Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit des Kunden.
Mathematisch-statistische Bewertung der Kreditwürdigkeit.
Sicherungsinstrument und seine Voraussetzungen.
Arten, Voraussetzungen und Risiken für den Bürgen.
Vertragliches Pfandrecht der Kreditinstitute und sein Umfang.
Einsatz, rechtliche Konstruktion und Anwendungsfälle.
Abwägung zwischen Chancen und Risiken.
Kapitaldienstfähigkeit, Laufzeit und Zinssatz festlegen.
Ermittlung nach PAngV für den Kreditvergleich.
Pflichtangaben und Widerrufsbelehrung im Überblick.
Praktische Umsetzung der vereinbarten Sicherheiten.
Absicherung gegen Tod, Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit.
Notwendigkeit und Instrumente der laufenden Überwachung.
Erkennen von Krisen beim Kreditnehmer.
Maßnahmen wie Stundung, Umschuldung oder Anpassung.
Rechte des Kreditinstituts und Folgen für den Kunden.
Voraussetzungen und rechtlicher Ablauf.
Ablauf vom Mahnbescheid bis zum Vollstreckungsbescheid.
Praktische Durchführung bei notleidenden Krediten.
Arten und Erlangung zur Durchsetzung der Forderung.
Ablauf und Restschuldbefreiung für Privatpersonen.
Ableitung von Verbesserungsmaßnahmen für die Kundenbeziehung.