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Ablauf, Phasen und Vorbereitung eines professionellen Kundengesprächs.
Gezielte Fragestellungen zur Ermittlung von Kundenbedürfnissen und -präferenzen.
Kommunikationsanforderungen in Filiale, Telefon, Chat und Videoberatung.
Angemessene Gesprächsführung mit internationalen Kunden.
Verfügungsmöglichkeiten bei Und-Konto und Oder-Konto.
Besonderheiten der Kontoführung für beschränkt Geschäftsfähige.
Rechtsanspruch auf ein Zahlungskonto für jedermann nach Zahlungskontengesetz.
Schutz des Existenzminimums bei Kontopfändung.
Rechtliche Konstruktion und Einsatzbereiche im Privatkundenbereich.
Elterliche Sorge, Betreuung und Vormundschaft bei Kontoführung.
Kontovollmachten und ihre Ausgestaltung.
Gesetzliche und freiwillige Sicherungssysteme im Überblick.
Zentrale Regelungen des Zahlungsdienstevertrags.
TAN-Verfahren, Biometrie und PSD2-konforme Sicherheitsverfahren.
Kundenpflichten zum sicheren Umgang mit Zugangsdaten.
Gesetzliche Vorgaben zur Dauer von Überweisungen.
Verteilung der Haftung bei nicht autorisierten Zahlungen.
Bedeutung und Wirkung der Banken-AGB.
Identifizierungs- und Sorgfaltspflichten bei Kontoeröffnung.
Steuerliche Vorgaben bei der Kontoführung.
Rolle der Auskunftei bei der Vertragsprüfung.
Video-Ident, eID-Verfahren und ihre rechtliche Anerkennung.
Gesetzlich geregelter Prozess zum Wechsel des Zahlungskontos.
Ablauf, Fristen und Varianten der elektronischen Gutschrift.
SEPA-Basis-Lastschrift, SEPA-Firmen-Lastschrift und Mandatsverwaltung.
Debit- und Kreditkarten im Überblick.
Apple Pay, Google Pay und Girocard-basierte mobile Lösungen.
PayPal, giropay und weitere Online-Zahlungsverfahren.
Bargeldbeschaffung in Fremdwährungen für Privatkunden.
Aufbau und Erläuterung des Kontoauszugs.
Strategien und Maßnahmen zur Akquise im Privatkundengeschäft.
Maßnahmen zur Festigung langfristiger Kundenbeziehungen.
Datenschutzrechtliche Pflichten im Kundenkontakt.
Erkennen und Melden verdächtiger Transaktionen.
Besonderheiten bei Tod des Kontoinhabers und Legitimation der Erben.
Steuerliche Behandlung von Nachlasskonten.
Techniken zur sachlichen Bearbeitung von Kundeneinwänden.
Strategien bei Meinungsverschiedenheiten mit Kunden.
Selbstkritische Bewertung von Service- und Kommunikationsverhalten.